Trois fiches pour préparer vos démarches
Imprimez cette page avec la commande « Imprimer » de votre navigateur, puis complétez les tableaux au stylo. Gardez ces fiches avec vos documents personnels. Il n’y a aucun formulaire à remplir en ligne et aucune information à transmettre à Pilier Clair.
Ces outils servent à organiser vos questions. Ils ne déterminent ni un droit au retrait ni le montant d’une prestation.
1. Faire l’inventaire des institutions
Une ligne par institution connue. Si un avoir reste introuvable, consultez la démarche pour retrouver vos avoirs LPP. Pour un courrier de l’Institution supplétive, vérifiez d’abord l’objet de la demande.
| Ligne | Institution et période d’emploi | Dernier document et date | Question ou prochaine démarche |
|---|---|---|---|
| 1 | |||
| 2 | |||
| 3 | |||
| 4 |
Plusieurs lignes ne justifient pas automatiquement un nouveau produit : préparez les questions avant un regroupement.
2. Préparer le contact avec l’institution
- Gardez sous la main le dernier courrier, relevé ou certificat et sa date.
- Notez la période d’emploi concernée et le changement de situation à expliquer.
- Définissez votre demande : obtenir un relevé, comprendre un montant ou préparer un transfert.
- Demandez la liste exacte des justificatifs et le canal sécurisé pour les transmettre.
- Faites préciser frais éventuels, étapes et confirmation attendue.
Ne joignez pas spontanément une pièce d’identité ou un numéro AVS à un message général. Pilier Clair ne vous demande ni ces éléments ni vos relevés.
Pour préparer l’échange : lire le certificat, changer de situation professionnelle ou examiner les conditions d’un retrait en France.
3. Comparer deux propositions écrites
Utilisez la même situation et la même date de comparaison. Inscrivez « à confirmer » si une réponse manque. Notre guide aide à distinguer compte, police et titres.
| Point à confirmer | Proposition A | Proposition B |
|---|---|---|
| Institution, produit et date | ||
| Pays de résidence accepté | ||
| Frais annuels et opérations facturées | ||
| Garanties, risques et assurance éventuelle | ||
| Conditions et frais de transfert ou de sortie | ||
| Rémunération de l’intermédiaire |
Conservez les règlements et tarifs correspondants. Une offre incomplète ne permet pas de conclure qu’elle est moins chère ou plus adaptée.
Références pour poursuivre
OFAS : prestation de libre passage · Institution supplétive : services aux particuliers.