Trois démarches.
Un bon point de départ.

Identifier l’institution avant toute autre démarche.

Une recherche d’avoirs vise à retrouver les institutions qui pourraient détenir une prestation de prévoyance à votre nom. Elle ne constitue pas une demande de retrait.

1. Rassemblez les noms de vos anciens employeurs et vos documents de prévoyance disponibles.
2. Suivez les consignes du formulaire officiel, y compris sa signature et son envoi.
3. Si une institution est identifiée, contactez-la pour faire examiner la suite.

Conserver vos avoirs dans le cadre de la prévoyance.

Lorsque vous changez d’employeur et rejoignez une nouvelle caisse de pension, votre prestation de libre passage doit lui être transférée. Sans nouvelle affiliation, une institution de libre passage peut conserver les avoirs, selon votre situation.

Un transfert déplace les avoirs entre institutions. Il ne correspond pas à un versement sur votre compte bancaire personnel. L’institution concernée vérifie la destination et les conditions du transfert.

1. Identifiez l’établissement qui détient actuellement votre avoir.
2. Demandez les coordonnées de votre nouvelle caisse ou faites préciser la démarche adaptée.
3. Conservez les confirmations et comparez les décomptes.

Plusieurs comptes connus : préparer un regroupement

Faire vérifier votre situation avant de compter sur un versement.

Les avoirs du deuxième pilier sont destinés à la prévoyance. Un paiement en espèces est encadré. Un départ à l’étranger, par exemple, ne rend pas automatiquement disponible l’intégralité des avoirs.

Demandez à l’institution qui détient l’avoir d’examiner votre cas. Avant une décision, faites également préciser les éventuelles conséquences fiscales et les frais applicables.